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銀監會明確提出六大風險防控點 穩妥開展市場化債轉股,支持去杠桿

記者 周鵬峰 編輯 陳羽

穩中求進,依然是2017年銀行業改革、發展與監管的工作總基調。銀監會在昨日召開的2017年全國銀行業監督管理工作會議上提出,2017年銀行業將切實發揮債委會作用,完善差異化信貸政策,穩妥開展市場化債轉股,助力去產能、去庫存、去杠桿,扎實推進重點領域風險防控,并明確不良貸款風險、流動性風險等六大風險防控點。

穩妥開展債轉股

2016年,銀行業實現了“十三五”良好開局。初步統計顯示,截至2016年12月末,我國銀行業金融機構資產余額226.3萬億元,同比增長15.8%,全年實現凈利潤2萬億元,同比增長4%;商業不良率為1.81%、撥備覆蓋率175.5%,資本充足率13.3%。

此次會議傳遞的信息是,2017年銀行業改革、發展與監管工作將堅持穩中求進工作總基調,堅持以深化供給側結構性改革為主線,堅持把防控金融風險放到更加重要的位置。同時,完善差異化信貸政策,助力去產能、去庫存、去杠桿。

會議提出,要切實發揮債委會作用,支持去產能。對于國民經濟關鍵行業和領域、有發展前景、技術先進的企業,繼續給予信貸支持;對于長期虧損、失去清償力和競爭力的企業,要制定清晰可行的資產保全計劃,穩妥有序推動企業重組整合或退出市場;對于未取得合法手續的新增產能建設項目,一律不得給予授信。

同時,通過完善差異化信貸政策,支持去庫存。對于低質低效、無法轉型、喪失市場的“僵尸企業”,穩妥有序實現市場出清;對于產能過剩行業中有效益、有市場、有競爭力但暫時面臨困難的企業,要區別對待繼續給予支持。提升綠色金融服務水平,堅決退出環保排放不達標、嚴重污染環境且整改無望的落后企業。分類實施房地產金融調控。

會議強調,要穩妥開展市場化債轉股,支持去杠桿。明確要堅持自主協商確定轉股對象、轉股債權以及轉股價格和條件,鼓勵面向發展前景良好但遇到暫時困難的優質企業開展市場化債轉股,嚴禁將“僵尸企業”、失信企業和不符合國家產業政策的企業作為市場化債轉股對象。

會議還提到,要有序推進投貸聯動試點工作,全力協助試點銀行機構設立投資功能子公司,適時擴大試點范圍,繼續推動設立科技信貸專營機構,加快科技成果有效轉化。進一步推動民間資本進入銀行業,輔導有設立計劃的地區推動民營銀行設立工作。

嚴防六大風險 全面提升監管能力

會議指出,2017年要以堅守不發生系統性風險為底線,扎實推進重點領域風險防控,且明確六大風險防范點。

一是嚴控不良貸款風險。要摸清風險底數,細化信貸資產分類,加大風險隱患排查力度,嚴控風險增量,加強統一授信、統一管理,嚴格不同層級的審批權限。同時,加快處置存量風險,提高損失吸收能力,優化風險處置環境,堅決遏制企業逃廢債,加大對失信企業和企業主的聯合懲戒力度。

二是嚴盯流動性風險。會議要求銀行業提高應急管理能力和負債管理能力,拓展資金來源渠道,提高行業互助能力,建立健全城商行、農商行流動性互助機制,發揮好信托業保障基金作用。

三是嚴管交叉性金融風險,進一步完善監管規則,確保對同類業務適用同樣的監管標準;實施穿透原則,對資金源于銀行體系的各類交叉金融業務,按照實質重于形式的原則納入全面風險管理,做實并表監管。

四是嚴防地方政府融資平臺貸款風險,配合有關部門推動地方政府融資平臺轉型。

五是嚴治互聯網金融風險,繼續推進P2P網絡借貸風險專項整治,加快分類處置和清理規范,會同有關部門加大對校園網貸業務的綜合整治力度,加強網絡信息安全監管,聯合有關部門嚴厲打擊電信詐騙。

六是嚴處非法集資風險,推動地方和各成員單位履行職責,推動出臺處置非法集資條例,防范境內民間金融活動的風險傳染。

會議提出,2017年要全面提升監管能力,包括強化聯動監管,共同做好跨行業跨市場重大風險處置和危機處理;強化地方聯動,落實地方政府對地方法人機構風險處置的主體責任,強化對網貸平臺、小貸公司、融資擔保公司的監管,落實地方政府非法集資處置主體責任;強化跨境聯動,加強與國際監管組織和境外監管當局的溝通協調;強化監管處罰。會議指出,今年要開展監管套利、空轉套利、關聯套利的“三套利”專項治理,嚴肅查處一批違法違規問題,使查處真正成為監管利劍,堅持將處罰結果與市場準入、履職評價、監管評級等監管措施掛鉤,推動建立統一的銀行業從業人員處罰信息庫。

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